Accédez aux contrats de capitalisation les plus pertinents du marché
Exclusive Partners accompagne les personnes morales afin d'accéder aux fonds de gestion active les plus adaptés à la stratégie d'investissement.
Le contrat de capitalisation pour personne morale
Le contrat de capitalisation est un produit d'épargne à moyen ou long terme, proposé principalement par les compagnies d'assurance. Le contrat de capitalisation est l’équivalent d’un contrat d’assurance-vie pour personne morale.
Il est accessible aux contreparties éligibles (holdings patrimoniales, organismes à but non lucratif,...) afin de valoriser un capital.
Fort de ses 16 ans d'expérience, Exclusive Partners sélectionne pour vous les meilleurs contrats de capitalisation (fonds en euros, unités de compte…), afin de répondre aux différentes stratégies de placement.
Un processus d’investissement rigoureux et personnalisé
Exclusive Partners se fonde sur un réseau de plus de 120 partenaires (banques, émetteurs, assureurs ou sociétés de gestion) afin de structurer des contrats de capitalisation adaptés à votre cahier des charges.
La définition de votre stratégie d'investissement
Nous analysons avec vous l'ensemble des paramètres qui permettent de structurer votre futur contrat de capitalisation : horizon de placement, profil rendement/risque et objectifs de placement.
La sélection des fonds les plus adaptés
Nous identifions parmi notre réseau les fonds offrant les meilleurs taux ainsi que les frais de gestion les plus compétitifs.
Cette sélection nous permet ensuite de retenir les meilleurs supports pour constituer votre contrat de capitalisation.
Le suivi et l’optimisation de votre contrat de capitalisation
Vos placements font l’objet d’un suivi régulier. Nous analysons régulièrement l’évolution de votre contrat de capitalisation en fonction de vos objectifs et de votre stratégie, tout au long de la durée du placement. Nous en ajustons les investissements et allocations si cela s’avère nécessaire.
Pourquoi choisir Exclusive Partners pour structurer votre contrat de capitalisation ?
Exclusive Partners négocie pour vous des contrats aux meilleures conditions.
Nous mettons en concurrence les offres de nos assureurs, banques et sociétés de gestion (pour la partie unités de compte) partenaires en France et au Luxembourg afin d’obtenir pour vous les conditions les plus avantageuses.
Le contrat de capitalisation permet de regrouper plusieurs stratégies de placement au sein d’un même véhicule, ce qui simplifie le suivi de vos actifs et offre une vision globale de votre gestion de patrimoine.
Exclusive Partners est un PSI indépendant de tout groupe bancaire ou assurantiel, ce qui nous permet de sélectionner vos fonds en nous basant uniquement sur vos critères de performance.
Structurons ensemble votre futur contrat de capitalisation
Bénéficiez de l’expertise d’une équipe de 35 professionnels pour rentabiliser votre patrimoine. Contactez-nous afin d'échanger sur vos objectifs de placement.
Vous avez des questions ?
Selon votre horizon de placement, plusieurs solutions offrent un potentiel de meilleur rendement, comme :
- Les produits structurés à capital protégé
- Les contrats de capitalisation pour personne morale
- Les dépôts à terme, à taux fixe ou variable
Exclusive Partners analyse pour vous la combinaison la plus adaptée à vos investissements.
Oui. Le contrat de capitalisation permet d’effectuer des achats partiels ou totaux avant l’échéance, ce qui offre une certaine flexibilité par rapport à d’autres véhicules d’investissement de long terme.
Lorsqu’on parle de sommes importantes, un accompagnement sur mesure est souvent nécessaire.
La structuration d’une allocation sur l’ensemble des classes d’actifs incluant les fonds, les dépôts à terme, les produits structurés permet d’adapter les placements aux contraintes de liquidité, de fiscalité et de rendement des contreparties éligibles.
Une banque privée propose les contrats de son propre réseau, ce qui limite l'accès à de meilleures conditions sur le marché.
Exclusive Partners met en concurrence l'ensemble de ses émetteurs partenaires et sélectionne les fonds uniquement selon vos critères, sans conflit d'intérêts.
Oui. Exclusive Partners est un PSI qui accompagne ses clients sur des contrats de capitalisation souscrits en France comme au Luxembourg.
Nous identifions pour vous les supports les plus cohérents avec votre profil parmi notre réseau de plus de 120 partenaires.
Nous vous soumettons ensuite notre sélection et négocions les conditions du contrat.
